cfa 진로 및 연봉, 응시자격 등 총정리

1. cfa란

  CFA는 Chartered Financial Analyst의 약자로 굳이 한글로 번역하자면 공인 재무 분석가 정도가 될 것이다.

 

CFA는 포트폴리오 관리, 분석, 또는 개인자산관리, 컨설팅 등 금융과 관련된 거의 모든 분야에서 활동할 수 있다.

 

아직 취업을 하지 않은 대학생들도 시험을 준비하고 통과할 수 있지만 CFA 자격 요건 중 실무 경험이 있는만큼 이미 업계에 종사하고 있는 전문가들도 CFA 자격증을 통해 더 다양한 방향으로 진로를 정할 수 있게 된다.

 

2. cfa 진로 및 연봉

  cfa 진로와 진로별 연봉은 CFA  협회의 자료를 참고하였으며 연봉은 2019 CFA Institue compensation 연구에 나온 일반적인(typical) 연봉을 말한다. 

 

  포트폴리오 매니저: 투자의 결정권자로서 포트폴리오를 구성하고 관리한다.

언제 무엇을 사고 팔지에 관한 결정을 내리기 위해서 투자전략과 투자절차를 정한다.

총 연봉은 177,000달러로 한화 약 2억 3000만원 정도 되며 기본급은 126,000달러(한화 약 1억 6천만원)이다.

 

  리서치 애널리스트: 채권, 주식, 헤지펀드, 퀀트 투자, 부동산, 사모 펀드 등 여러 영역에서 활동한다.

투자할 회사에 관련된 데이터를 수집하고, 분석 평가하여 포트폴리오 관리자나 고객에게 회사를 추천하는 일을 한다.

또는 채권이나 채무 불이행 등의 위험을 분석하는 일을 하기도 한다.

총 연봉은 140,000달러 (한화 약 1억 8000만원)이며 기본급은 100,000달러 (한화 1억 3000만원)이다.

 

  투자 컨설턴트: 고객에게 투자할 펀드, 투자 자산군(채권, 주식, 대체투자 등), 국가 등에 대해 컨설팅을 한다.

투자 컨설턴트들은 주로 고객을 중심으로 업무가 이루어지는데 고객이 재정적인 목표를 달성하는데 도움을 준다.

총 연봉 131,000달러(한화 1억 7000만원)에 기본급은 106,000달러(한화 1억 4000만원)이다.

 

  리스크 분석 및 관리자: 신용 및 이자와 같은 재무적 리스크를 분석하고 관리한다.

리스크 관련 데이터가 수집되면 해결책을 제시하고 리스크가 문제없이 해결될 수 있도록 계획을 세운다. 

총 연봉 129,000달러 (한화 1억 7000만원 정도 되고, 기본급은 105,000달러 (한화 1억 4000만원)이다.

 

  개인 자산 관리자: 주로 고액 자산가들을 위해 투자 관리 및 재무관련 컨설팅을 한다.

고객이 재정적 목표를 달성할 수 있도록 포트폴리오를 만들고 투자하며 유산 및 은퇴 계획, 세금을 관리하는 다양한 역할을 한다.

연봉 스펙트럼이 다양한지 연봉정보가 따로 표시되어 있지 않다.

 

  투자은행 (ib): 자본 조달이나 인수 합병과 같이 기관을 지원하기 위한 투자 전문가이다.

기업의 구조조정, 부채 및 자본 컨설팅, 채권 발행 및 채권 가격 책정 등의 업무를 한다.

연봉 스펙트럼이 다양한지 연봉정보가 따로 표시되어 있지 않다.

 

3. cfa 응시자격

  학사학위를 보유하고 있거나 4학년 재학생인 경우 레벨1,2 응시자격은 졸업 잔여기간이 11개월 미만 혹은 학부와 실무경력 합산기간이 36개월 이상이면되고, 레벨3 응시자격은 학부와 실무경력 합산기간이 4년이상이어야 한다.

 

4. cfa 시험 과목 및 필요 경력

  금융 관련 자격증 중 가장 따기 어려운 자격증 중 하나로 알려져있다.

 

시험은 레벨1, 레벨2, 레벨3 을 모두 통과하여야 하며, 실무경력이 48개월 이상, CFA  2명 이상의 추천이 있어야 자격증을 받을 수 있다.

 

  시험과목은 아래와 같으며 매년 비중은 조금씩 달라질 수 있다.

출처: https://blog.naver.com/kosfi_0231/221570163370

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